Her işletme sahibi, günün sonunda "Kime ne kadar borcum var?" ve "Kimden ne kadar alacağım var?" sorularının cevabını net bir şekilde bilmek ister. İşte bu soruların cevabı, düzenli tutulan bir cari hesap takibinde gizlidir. Peki cari hesap tam olarak nedir ve neden işletmenizin kalbidir?
En basit tanımıyla cari hesap; bir işletmenin müşterileri ve tedarikçileri ile arasındaki tüm borç-alacak ilişkilerinin, parasal ve ticari işlemlerinin (mal alımı, hizmet satışı, ödemeler, tahsilatlar) tarih sırasına göre kaydedildiği hesabın tamamıdır.
Düşünün ki bir müşterinize 5 kez ürün sattınız ve 3 kez ödeme aldınız. Bakiye ne kadar? İşte bunu tek bir ekranda görebilmenizi sağlayan sistem cari hesaptır.
Eskiden defterlerde (kara kaplı defter) veya Excel dosyalarında tutulan cari hesaplar, günümüzde hataya çok açıktır. Bir formül hatası veya silinen bir satır, binlerce lira zarara neden olabilir.
TrinkHesap gibi modern ön muhasebe programları ile:
Cari hesapları karıştırmamak için "Alıcılar" (Müşteriler) ve "Satıcılar" (Tedarikçiler) olarak gruplandırmak önemlidir. Hatta hem alıcı hem satıcı olduğunuz firmalar için bakiyeyi netleştirmek (mahsuplaşmak) dijital çözümlerle saniyeler sürer.
Sonuç olarak; cari hesap tutmak sadece bir muhasebe zorunluluğu değil, işletmenizin finansal röntgenini çekmektir. Hesabını bilmeyen, kasasını yönetemez.
